2020/3/31

今こそ、iDeCoとつみたてNISAを始めよう！　10
　これからの時代、貯蓄のみでは資産形成は厳しい、投資というものをライフプランの中に組み込みましょう、ということを原点として、
　
　一　投資をするなら、最も適切なものは投資信託であり、
　二　投資信託の中で、最も適切なものは株式投信であり、
　三　株式投信の中で、最も適切なものは、インデックス投信である、と述べてまいりました。
 
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　そして、 
 
　前回、インデックスとアクティブを対比した理論的優位性について、述べたわけでありますが、これはあくまで私が作った理論でありまして、その信憑性を疑う方は当然おられると思います。
 
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　そこで、
 
　資本主義の総本山である米国、すなわち株式投資・投資信託の総本山である米国において、両者の優位性がどうなっているかを、ご紹介いたします。
 
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　＜実績的優位性＞
 
　１　インデックスファンド　　　　　　　「S&P５００インデックスファンド」１種類
　２　アクティブファンド　　　　　　　①米国大型株対象　　　　　　　　　　１００種類
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　②米国小型株対象　　　　　　　　　　１００種類
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　③先進国株対象　　　　　　　　　　　１００種類
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　④新興国株対象　　　　　　　　　　　１００種類
 
　上記のファンドについて、5年後のパフォーマンスを比べたところ、
 
　１　VS　２①　　　　　インデックスの７３勝２７敗
　　　　　　２②　　　　　インデックスの７２勝２８敗
　　　　　　２③　　　　　インデックスの６７勝３３敗
　　　　　　２④　　　　　インデックスの８０勝２０敗
 
　となります、いかがでしょうか？ほぼ７５％の確率でインデックスが勝っているのです。
 
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　ちなみに、
 
　先日終わった大相撲春場所千秋楽は、横綱同士（白鳳VS鶴竜）の相星決戦となり、白鵬が勝ち優勝いたしました。結果、対戦成績は白鵬の４３勝８敗となり、勝率にすると８４％となります。
 
　さすがに白鵬ほどの位置には達しないものの、勝率７５％といったら、ビジネスの世界では、御の字といってもよろしいかと思います。
 
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　余談はさておき、
　
　資産形成の世界では、インデックスの優位性は火を見るよりも明らかであり、これから投資を始める方々におかれましては、迷うことなくインデックス投信を選ぶことをお勧めいたします。
 
　この文章を書いている３月３１日の時点においても、新型肺炎の猛威はとどまる兆しはありません。世界中で経済活動が止まり、多くの方が職を失いつつあります。
　この状況を踏まえ世界各国の政府は、リーマンショック時を上回る史上最大の財政出動作戦を始めています。
　今全世界は、先の見えない暗闇にいますが、いずれ必ず治療薬ができ、経済は再生します。
　その時になって慌てないように、「未来への投資」をすべきであり、そしてそのための最強の武器「iDeCo＆つみたてNISA」を、我が国は国民に提供してくれているのです。
 
　今こそ、iDeCoとつみたてNISAを始めましょう！