2020/3/28

今こそ、iDeCoとつみたてNISAを始めよう！　８
　インデックス投信を推奨する理由として、三つの要素を挙げました。
　１　コストが安い。
　２　パフォーマンスが良い。
　３　世界で最も成功した投資家が推奨している。
 
　今回は、２の「パフォーマンスが良い」ということについて、ご説明いたします。
 
　①　実績
　そもそもインデックス（指数、転じて株価指数）ファンドというのは、読んで字のごとしで、株価指数に採用されている会社全てに、機械的に投資をするという、きわめてシンプルなものであります。
　そして、それを考え出したのは、先年亡くなったジョン・ボーグル氏であり、彼が創設した運用会社がバンガード社であります。
　「バンガード５００インデックスファンド」という、インデックス投信の代表的なものを例に、そのパフォーマンスを披露いたします。（概数）
 
　例：創設された年の１月に５００ドル、以降毎月１００ドルすつ投資したとみなすと、
　１９７８年　元本１６００ドル　年末の時価１６６９ドル
　１９８８　　　　　　１３６００　　　　　　　　　　３４０８０　　　　２．５倍
　１９９８　　　　　　２５６００　　　　　　　　　　２３０６２１　　　９．０
　２００８　　　　　　３７６００　　　　　　　　　　２０８９４２　　　５．６
　２０１３　　　　　　４３６００　　　　　　　　　　４８６７４７　　　１１．２
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　（３５年間の年平均利回り、２８．５％）
 
　いかがでしょうか？２００８年のリーマンショックにより、一時的に下落しましたが、それでもなおトータルでは、上記のようなパフォーマンスを記録しているのです。
 
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　もちろん、
 
　過去の実績が良いからといって、これから先絶対に同じような結果を残せるという保証は、ありません。
 
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　と同時に、
 
　過去に学び、歴史を教訓としてきたからこそ、人類の進歩・発展があったわけであり、資産形成や人生設計においても、成功事例を学び、自分のものとすることは、きわめて大切なことであると考えます。
 
　派手なテレビコマーシャルや、刺激的なネット広告に左右されることなく、正しい事実（数値）と正しいアドバイザー（数値に基づいて説明できる）を選ばれることを、切に希望いたします。