2020/5/1

今こそ、WICLI投資を始めよう！８
　インデックス投信を推奨するポイントの２番目として、パフォーマンスが良いということを述べています。
　アクティブ投信に対するアドバンテージ、一つ目として理論的根拠、二つ目として実践的根拠を述べました。
　今回はインデックス投信独自の圧倒的なパフォーマンスについて、ご紹介いたします。
 
　１　商品　バンガード５００インデックスファンド
　　（インデックスファンドの考案者である、J・ボーグル氏が、自らの理論を証明するために作った、アメリカの代表的株価指数S&P５００を、買うファンド）
 
　２　創設された１９７８年１月に５００ドル、以降毎月１００ドルずつ投資したとした時のパフォーマンス
 
　３　１９７８年　　　　元本１６００ドル　　　　年末時価１６６９ドル
　　　１９８８年　　　　　　１３６００ドル　　　　　　　　　３４０８０ドル（元本の２．５倍）
　　　１９９８年　　　　　　２５６００ドル　　　　　　　　２３０６２１ドル（　　　　　９．０倍）
　　　２００８年　　　　　　３７６００ドル　　　　　　　　２０８９４２ドル（　　　　　５．６倍）
　　　２０１３年　　　　　　４３６００ドル　　　　　　　　４８６７４７ドル（　　　　１１．２倍）
 
　いかがでしょうか？この数字だけ見ていただければ、私がこれ以上述べる余地などないのですが、あえて述べさせていただければ、
 
　①　３５年で、元本の１１倍、これを年平均利回りにすると、なんと２８．５％（２．８５％の誤りではありません）
　②　９８年の時点で元本の９倍まで増えていたのが、０８年には、５倍まで下落している。
　理由は、あのリーマンショックによりアメリカの株式相場が大暴落したことによる。
 
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　それでも、
 
　元本割れどころか、６倍近くのパフォーマンスを維持しており、
 
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　かつ、
 
　③　その時に、慌てず騒がず地道に投資を続けたことが、わずか５年でリーマン時の倍近くまで資産が増えた、ということであります。
 
　今、コロナショックにより、全世界で多くの会社が倒れ、多くの方が職を失っております。
　政府や中央銀行が、これらの状況を打開するためにさまざまな政策を遂行しています。
　私たちはそれらを支持・応援するとともに、私たちのできうる範囲で経済再生のため努力すべきであり、そのための最良の手段が株式投資であります。
 
　私たちの投じたお金は、一義的にはA会社や、B会社に向かうわけですが、やがてそれは資本主義という大河の流れの中で、世界経済再生・発展につながります。
　そして、その中からマスクや人工呼吸器を作るお金、感染症を研究するお金、医師や看護師を養成するお金につながるのであります。
 
　世界中が悲嘆にくれる今こそ、自分のため、日本のため、世界のために、
　資金を投じ（投資）ましょう！