2020/12/28

投信は、短期アクティブ、長期インデックス
　資産形成のための最良（ベター）な手段として株式投信、株式投信の最良（ベター）な手段として、インデックスファンドをお勧めしてまいりました。
　そして、インデックスとアクティブを比較した時に、コスト＆パフォーマンスの両面でインデックスの方が勝ると申してまいりました。
 
　さて、とはいいつつもアクティブファンドにおいても、当然成績の良いものはあります。
　２０２０年末時点において、N証券系のグローバル・フィンテックファンドは、２０１７年からの４年で約３倍となり、M証券系の未来の世界ファンドは、同２倍という、素晴らしい結果を出しています。
　ちなみに、この間の日経平均（＝インデックス）は１．２倍でありますから、両アクティブファンドの圧勝であります。
 
　１　まずもって、両ファンドの出した結果を素直に祝福し、敬意を表します。
　２　それから、この好成績の源が、世界への投資であるということは、私の方針と一致します。
　３　問題は、これから先、このパフォーマンスが続くかどうか、であります。
 
　アクティブファンドのような高コストの商品を、一括かつ多額で買えるというのは、いわゆる富裕層の方たちが中心となります。
　さらに、アクティブファンドは、限られた数の会社を選別し、投資する手法ですので、今年のように株価がV字回復した時のパフォーマンスは、インデックスの比ではありません。
　したがって、一括短期投資としてのアクティブファンドの優位点は、素直に評価いたします。
 
　　　　　　　　　　　　　　　　　一方、
 
　これからの時代を生きる若い方々におかれましては、積立長期投資をお勧めするものです。
　
　　　　　　　　　　　　　　　　何故ならば、
 
　①若い方は、一括投資するような大金は持っていない。
　②しかし、投資できる期間が長い、というアドバンテージがある。
　③さらには、１０年・２０年（あるいは、それ以上）という長期投資においては、インデックスが最高のパフォーマンスをもたらすことは、歴史が証明している。
 
　このようなことをふまえ、世界最高の投資家W・バフェット氏の言葉を、最後にご紹介いたします。
　「ほとんどの投資家にとって、株を保有するベストの方法は、インデックスファンドに投資することである」