2021/6/17

お笑いファンド大賞
　６月１６日付けの経済紙、外資系運用会社の某バランスファンドが一面広告を載せています。
　
　１　題名「おかげさまで純資産価額２０００億円突破」
　２０１３年、１０億円からスタートしたものが、２０２０年末には２０００億円まで膨れ上がったとのこと。８年でなんと２００倍！すごいことです。
　なんてね、ジョークですよ。
　確かに８年で２００倍まで規模は拡大しましたが、この間の基準価額は１万円　→　１万２千円、率にして２０パーセント増し、年平均で２．５パーセント増し。
　ちなみにこの間の日経平均株価は、１万１千円　→　２万４千円、率にして１２０パーセント増し、年平均で１５パーセント増しです。
 
　２　パフォーマンスはともかく、年間コストはどうか？というと。
　某ファンド　　　　　　　　　　　　　　約１．５パーセント
　日経平均インデックスファンド　　だいたい０．５パーセント前後
 
　整理すると、
　某ファンド　　　　　　　　　　　　　年間コスト▲１．５パーセントで、パフォーマンス２．５パーセント
　日経平均インデックスファンド　　　　　　　　▲０．５パーセント　　　　　　　　　　１５.0パーセント
 
　どっちが得かは、小学生でも判りますよね。
 
　３　こんなゴミファンドが、なんと、なんと、なんと
　モーニングスター　２０２０年最優秀ファンド賞
　R＆I　２０２０年優秀ファンド賞
　おいおい、モーニングスター社及びR＆I社さん、おたくら頭大丈夫？ってなもんです。
　マジ、ホントに大丈夫？コロナでノーミソいかれたんじゃやないよね(笑)
 
　４　あげくのはてに、このファンドについてオンラインセミナーを行うとのこと。
　そのスピーカーが４人中３人がこの会社の人間で、１人だけアリバイつくりのために
シンクタンクの社員を加えている。
　予測するまでもなく、自画自賛のくだらない内容でありましょう。
 
　おそらく金持ちの老人から口三寸でお金を集めたのでしょう。（一人１千万円として、２万人集めれば２０００億円にはなります）
　まあ、金持ちのご老人がいくら多額の手数料を払おうと、いくら損をしようとご自由ですが、
　これから先長い人生があり、長期に資産形成を行い、豊かで幸せな老後を目指す若い方々におかれましては、けっして手を出してはいけない金融商品であります。
 
　以上、反面教師として。